Doradca finansowy online - oszczędzaj mądrze i bezpiecznie
Chcesz oszczędzać tak, żeby za kilka lat móc kupić wymarzony samochód, wybudować dom, wyjechać na wakacje albo opłacić dziecku studia? Skorzystaj z pomocy doradcy finansowego. Ustalimy z Tobą, ile możesz odkładać, dobierzemy rozwiązanie i zajmiemy się formalnościami - zdalnie i bez żadnych opłat z Twojej strony.
Umów darmową konsultację* Nasza pomoc jest całkowicie bezpłatna. Konsultacja do niczego Cię nie zobowiązuje i nie musisz przygotowywać żadnych dokumentów.
Paweł S.
Zdecydowanie polecam Finansowy Parasol – pełen profesjonalizm, wiele cennych wskazówek i zaangażowanie na najwyższym poziomie.
Współpraca z takimi osobami to czysta przyjemność!
5,0 w Google · 87 opinii
Zobacz więcej opinii
Chcesz oszczędzać, ale nie wiesz, od czego Zacząć?
Większość z nas wie, że warto oszczędzać. Trudniej zdecydować, ile możemy odkładać co miesiąc i jaki sposób oszczędzania wybrać. Dlatego łatwo odłożyć tę decyzję na „kiedyś”.
Odkładasz rozpoczęcie oszczędzania, bo wydaje Ci się, że możesz przeznaczyć na to zbyt małą kwotę?
Nie wiesz, ile co miesiąc odkładać, żeby nie obciążyć domowego budżetu?
Chcesz odkładać na wkład własny, samochód, start dziecka w dorosłość albo emeryturę, ale nie wiesz, jak zaplanować oszczędzanie?
Boisz się, że podejmiesz złą decyzję i stracisz oszczędności, bo nie wiesz, na co zwrócić uwagę?
Zdarzyło Ci się stracić pieniądze na produkcie oszczędnościowym, którego zasad nikt Ci jasno nie wyjaśnił, i boisz się, że to się powtórzy?
Znajdziemy dla Ciebie odpowiedni sposób oszczędzania i zajmiemy się formalnościami
Nasze doradztwo finansowe jest bezpłatne, nie zapłacisz ani złotówki. Wszystko załatwisz online - bez wychodzenia z domu.
nie obciążysz swojego budżetu
Wspólnie ustalimy, ile możesz regularnie odkładać. Możesz zacząć już od 100-200 zł miesięcznie, a z czasem zwiększać wpłaty.
Twoje odsetki TEŻ będą zarabiać
Każda wpłata, nawet niewielka, przynosi odsetki, a te zostają w oszczędnościach i zarabiają razem z kolejnymi wpłatami.
Kapitał będzie gwarantowany
Nie ryzykujesz utraty wpłaconych pieniędzy, a zanim podejmiesz decyzją, dokładnie wyjaśnimy Ci, od czego zależy zysk.
Zabezpieczysz bliskich
Gdyby Ciebie zabrakło, wszystkie zgromadzone środki trafią do żony, męża albo dzieci. Zapewnia to ubezpieczenie na życie i dożycie.
zaoszczędzisz czas
Sprawdzimy dla Ciebie oferty, przedstawimy tylko to rozwiązanie, które pasuje do Twojego celu i budżetu, Zajmiemy się też wszystkimi formalnościami.
Podejmiesz świadomą decyzję
Zanim zdecydujesz, wszystko dokładnie Ci objaśnimy: co to za produkt oszczędnościowy, na jaki okres i z czym się wiąże. Możesz dopytać o każdy szczegół.
Możesz odkładać na konkretny cel
Dobierzemy rozwiązanie do Twojego celu i czasu, w którym chcesz zebrać pieniądze.
Wkład własny na mieszkanie lub dom - marzysz o swoim mieszkaniu albo domu? Regularne odkładanie przybliży Cię do wkładu własnego, a gdy przyjdzie czas na kredyt, pomożemy Ci także w tym.
Przyszłość dziecka - odkładając na przykład przez 10 lat, zbierzesz na studia czy start dziecka w dorosłość. Po zakończeniu umowy pieniądze trafią do Ciebie albo do dziecka.
Nowy samochód, dom, hobby - to też dobry powód, żeby zacząć odkładać. Ustalimy okres i wpłatę, żebyś wiedział/a, ile odkładasz i na kiedy.
Nadpłata kredytu - spłacasz już kredyt hipoteczny? Odkładane środki pozwolą Ci szybciej zmniejszyć zadłużenie.
Prywatna emerytura: IKE i IKZE - to indywidualne konta emerytalne z korzyściami podatkowymi. Im wcześniej zaczniesz, tym dłużej pracuje procent składany, a my pomożemy Ci wybrać między nimi.
Doradca finansowy online - 3 szybkie kroki do oszczędzania
1
Opowiesz nam o swojej sytuacji
Zaczniemy od krótkiej rozmowy. Opowiesz nam o swojej sytuacji - na przykład ile masz lat, ile zarabiasz, czy prowadzisz działalność, czy masz rodzinę i na co chcesz odkładać. My pomożemy Ci dobrać okres oszczędzania i miesięczną wpłatę, która nie obciąży Twojego budżetu.
2
Otrzymasz dopasowaną ofertę
Na podstawie rozmowy przygotujemy dla Ciebie propozycję. Wyślemy ją e-mailem razem z kalkulacją, wykresami, kartą produktu i ogólnymi warunkami ubezpieczenia (OWU). Zobaczysz dokładnie, ile możesz zaoszczędzić i jaki masz gwarantowany kapitał. Zanim zdecydujesz, zawsze możesz do nas zadzwonić, dopytać albo coś zmienić.
3
Zaczniesz oszczędzać
Jeśli propozycja będzie Ci odpowiadała, zajmiemy się formalnościami i wystawimy dla Ciebie produkt oszczędnościowy. Dostaniesz go e-mailem albo w panelu ubezpieczyciela. Wystarczy, że przejrzysz dokument, potwierdzisz swoje dane i zatwierdzisz. Gdy opłacisz pierwszą składkę, zaczynasz oszczędzać.
Co klienci mówią o współpracy z naszymi doradcami finansowymi?
Opinie osób, które skorzystały ze wsparcia naszego doradcy finansowego.
“Bardzo merytoryczne i rzetelne podejście do tematu finansów. Pani Justyna Winkler jest niezwykle pomocna, cierpliwa i zawsze szuka najlepszych rozwiązań dla klienta. Jestem bardzo zadowolona z efektów naszej współpracy i polecam każdemu, kto szuka godnego zaufania doradcy.”
Dominika W.
Mam regularną współpracę przy różnych produktach z p. Florianem. Profesjonalizm, kultura osobista i punktualność to jego mocne strony. Największy plus, to szeroka wiedza w zakresie finansów.
Dan S.
"Zdecydowanie polecam! Świetny kontakt, indywidualna ocena sytuacji, profesjonalizm na 100%."
Kamil S.
"Doradztwo finansowe w wykonaniu Patrycji na światowym poziomie połączone ze świetną atmosferą!"
Paweł C.
"Usługi doradcze na najwyższym poziomie. Szeroka wiedza i bardzo sprawne przeprowadzenie przez formalności. Firma zdecydowanie godna polecenia :)"
Anna N.
“Profesjonalne i indywidualne podejście do klienta. Pani Justyna przeszła z nami cały proces ekspresowo i bez komplikacji! Bardzo polecam.
Zuzanna B.
Doradca finansowy online - najczęstsze pytania
Ile kosztuje doradca finansowy i kto mu płaci?
Za konsultację, przygotowanie oferty i pomoc przy formalnościach nie płacisz nam nic. Nasze wynagrodzenie pochodzi od ubezpieczyciela, u którego zawrzesz umowę. Nie promujemy żadnego z nich – pokazujemy Ci porównanie, a to Ty decydujesz, co wybierasz.
Czy warto oszczędzać z doradcą finansowym, zamiast samemu?
Jeśli dobrze znasz produkty finansowe, poradzisz sobie sam/a. Nie chodzi o to, że na pewno stracisz. Ale jeśli zaczynasz bez podstawowej wiedzy, nie znasz produktu, jego konstrukcji ani tego, jak często wpłacać, łatwo się pomylić. My oszczędzamy Ci przeszukiwania całego rynku i tłumaczymy wszystko, zanim cokolwiek podpiszesz.
IKE czy IKZE - co wybrać?
To zależy od Twojej sytuacji: ile zarabiasz, czy prowadzisz działalność i jakie korzyści podatkowe są dla Ciebie ważniejsze. Oba konta mają inne zasady. Na konsultacji sprawdzimy, które ma sens w Twoim przypadku.
Mam oszczędności na lokacie. Czy warto rozważyć inny sposób oszczędzania?
Tak. Lokata to dobry początek, ale nie warto trzymać wszystkiego w jednym miejscu. Dodatkowy produkt to dywersyfikacja: rozkładasz oszczędności i możesz przypisać je do różnych celów.
Czy wszystko załatwię online?
Tak. Rozmawiamy przez telefon lub online, ofertę dostajesz mailem, a umowę zatwierdzasz w panelu klienta.
Dlaczego warto wybrać finansowy parasol?
Wiemy, jak ważne jest, by czuć się pewnie podejmując decyzje finansowe. Dlatego doradzamy tak, jak sami chcielibyśmy być obsługiwani – jasno, uczciwie i z pełnym zaangażowaniem.
Wieloletnie doświadczenie – od ponad 10 lat pomagamy klientom podejmować świadome decyzje finansowe, dbając o ich komfort i bezpieczeństwo.
Dzielimy się wiedzą i doświadczeniem – wyjaśnimy Ci wszystko w prosty sposób, abyś czuł/a się pewnie i świadomie podejmował/a decyzje.
Wsparcie na każdym etapie – przeprowadzimy Cię przez cały proces: od wyboru oferty po podpisanie umowy. Nie zostawimy Cię samego/samej także później – zawsze możesz liczyć na naszą pomoc, jeśli pojawią się pytania lub zmienią się Twoje potrzeby.